信贷

连接信贷客户旅程, 让每个阶段都有下一步。

从注册、进件到已授信客户动支与复借,围绕客户意向和业务进展组织持续沟通。

业务机会

不同信贷阶段,需要不同的沟通。

材料缺失、对已批准条款的疑问与再次借款意向,需要不同的处理方式。按真实业务状态分层,明确每次联系的目的。

行业应用场景

覆盖关键客户运营场景。

围绕客户所处的阶段,明确何时联系、如何推进,以及团队接下来能够采取的行动。

注册到进件

符合业务条件的注册客户尚未进件

TeleAI 如何推进

说明开始申请所需信息,记录客户需要帮助的环节。

形成什么结果

借款意向、登录阻碍与申请下一步

了解相关流程

进件完成

申请流程中断或材料尚未补齐

TeleAI 如何推进

识别待完成步骤或材料,安排针对性跟进。

形成什么结果

待完成步骤与需要业务团队处理的问题

了解相关流程

已授信客户动支

审批结果已就绪,但客户尚未动支

TeleAI 如何推进

在客户决定动支前,确认意向和待解答问题。

形成什么结果

动支意向与未解决疑问;授信决策由贷款机构负责

了解相关流程

复借经营

符合业务条件的历史借款客户可能产生新需求

TeleAI 如何推进

依据当前资格信息,了解适合回访的老客户的新需求。

形成什么结果

当前借款意向或停止联系要求

了解相关流程

沉默客户唤醒

适用客户进入业务约定的沉默周期

TeleAI 如何推进

重新了解当前借款需求与联系偏好,不假设历史资格或意向仍然适用。

形成什么结果

当前意向、未来联系时间或停止触达要求

了解相关流程

从触达到行动

帮助已授信客户明确下一步。

将每一步沟通连接起来,让每个环节都有明确的产出。

  1. 确认所处阶段

    识别已授信未动支客群,核实当前账户状态。

  2. 了解客户疑问

    通过自然对话确认意向、时间与对批准信息的疑问。

  3. 发送后续指引

    通过短信或 WhatsApp 发送批准的操作指引,专业问题交给团队。

  4. 结合业务进展跟进

    根据系统中的申请或动支事件判断是否需要再次联系。

团队得到什么

下一步明确, 接手时心中有数。

流程示例 · 示例记录

主动外呼场景

AI 主动联系已授信但尚未动支的客户。以下为完成身份核实后的对话片段。

  1. AI 主动外呼
  2. 开场说明来意
  3. 客户应答

客户

我不用的话,也会产生利息吗?

团队掌握后续安排

由团队确定可用信息、分配规则和跟进责任,记录并执行停止联系的要求;未解决的问题连同背景交给合适的同事。

关键信息

阶段
已授信未动支
疑问
未使用额度是否产生利息
动作
说明计息规则

下一步行动

依据实际条款说明计息规则,专业问题由专员跟进。

产品承接

选择适合团队的交付方式。

AI Contact Center — 与 TeleAI 一起运营

通过 AI Contact Center,TeleAI 作为你的 AI Operation Partner,与你共同制定、执行并持续优化客户运营解决方案。

了解具体流程

AI Calling PaaS — 与技术团队协同集成

通过 AI Calling PaaS,将语音基础能力接入自己的应用与业务流程。

了解具体流程

衡量业务进展

从通话结果,看到业务进展。

试运行前确定基线、客群、统计周期和指标口径,再评估实际变化。

申请推进

按起始阶段跟踪申请发起和完成情况。

动支转化

约定已授信客群中的实际动支完成情况。

老客业务结果

区分复借申请与实际动支。

相关客户项目

某拉美消费信贷机构

新客促首贷与动支转化

AI 外呼识别出有借款意向的已授信客户,并优先安排及时跟进。

61%接通率
11%动支转化率

开始之前,你可能想了解

AI 会审批授信或变更借款条款吗?

不会。授信及条款由业务系统和团队决定,AI 介绍批准的信息并记录客户意向与疑问。

团队如何接收结果?

配置时约定记录字段、负责人和交付方式,涉及 CRM、日历或 API 的连接时,先结合现有系统验证再投入使用。

能否适配不同国家和市场?

围绕客户语言、时区、联系偏好和当地运营要求制定流程,并结合项目确定市场覆盖及渠道组合。

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与 TeleAI 一起设计你的业务流程。

告诉我们客户处于哪个阶段、你希望改善什么,一起确定沟通流程、交接方式和目标。