明确下一保单环节。
确定客户阶段、批准信息、联系时间与顾问分配规则，上线前验证解释范围。
Insurance
从首次咨询到续保， 让客户跟进有人协同运营。
让顾问拿到有用的客户背景，让后续保单环节持续有人跟进。作为你的 AI Operation Partner，TeleAI 协同规划并执行意向了解、申请跟进、续保联系与客户召回，再结合顾问和保单反馈优化方案。
围绕实际业务
在下一次保单决策前，做好客户联系。
新意向、暂停的申请与即将到期的保单，需要不同问题；让沟通对应客户阶段和顾问下一步任务。
新客户意向
为顾问沟通做好准备。
- 交给下一环节
- 包含需求与时间偏好的顾问交接。
申请进行中
了解申请卡在哪一步。
- 交给下一环节
- 未完成环节与后续责任人。
续保临近
提前发现续保疑问。
- 交给下一环节
- 续保意向与顾问待解答问题。
沉默客户
了解客户需求是否发生变化。
- 交给下一环节
- 当前需求与约定跟进偏好。
从沟通到跟进
让顾问从客户真正的问题开始。
续保外呼发现保障相关疑问，并交给有权解释的顾问。
流程示例
AI 主动外呼 · 开场了解续保意向
客户应答
“续保前我想再问清楚保障范围。”
团队获得的信息
- 客户问题
- 决定前需要了解保障范围。
- 后续责任人
- 授权保险顾问。
- 续保状态
- 尚未决定，需要顾问跟进。
下一步行动
将问题与联系背景交给顾问，再查看实际跟进和保单结果。
你的 AI OPERATION PARTNER
让主动触达与顾问工作衔接。
TeleAI 与保险团队共同开展客群规划、对话设计、执行与复盘，让客户问题带着背景交给合适顾问。
执行触达，做好顾问交接。
通过 AI Call 与约定消息了解需求和问题，把相关背景与时间偏好交给顾问团队。
结合顾问与保单反馈改进。
检查对话质量、跟进完成和实际申请或续保进展，共同调整问题、人群与联系时机。
衡量业务进展
看交给顾问之后，业务是否继续推进。
约定客群与复盘周期，将沟通发现与顾问跟进、可用保单记录放在一起评估。
顾问交接质量
约定机会是否记录了需求、问题与联系偏好。
顾问跟进完成
顾问是否承接交接，并处理客户问题。
实际保单进展
通过约定业务记录核实申请、出单或续保进展。
01 / 03
规划保险客户触达之前
AI 可以给出保障建议吗？
方案使用批准信息并记录问题，保险建议与保障解释仍由授权顾问负责。
可以先从续保开始吗？
可以。约定续保客群、可用保单背景、联系窗口、顾问责任人与确认续保结果的记录。
需要顾问答复时如何处理？
记录问题及联系偏好，将约定背景交给顾问团队；交接方式在启动时验证。
