客户已开始但尚未完成
跟进注册、申请或结算中断，让客户从当前步骤继续。
业务机会
未完成的旅程，需要有针对性的下一步。
申请未完成、获批后未办理和购买流程中断，背后的原因各不相同。结合当前业务状态提供帮助，而非重新重复产品介绍。
何时使用
从需要跟进的时刻开始。
审批结果或方案已就绪
使用经过确认的业务信息，解释客户现在可以完成的下一步。
已知障碍阻碍推进
了解原因，发送相关入口，将未解决的问题交给对应负责人。
从触达到行动
从待完成动作，到可核实的业务进展。
将每一步沟通连接起来，让每个环节都有明确的产出。
识别当前阶段
根据约定事件或未完成动作选择客群，排除已完成、已撤回或不适合继续联系的记录。
了解具体阻碍
通过自然对话区分信息缺失、流程问题、时间安排与意向变化。
衔接下一步动作
说明批准的办理步骤，通过短信或 WhatsApp 发送官方入口，或将专业问题交给专员。
核实业务更新
通过实际提交、购买或动支记录，判断是否完成任务或需要调整跟进。
团队得到什么
下一步明确， 接手时心中有数。
主动外呼场景
AI 主动回访已开始办理、但尚未完成申请的客户。
- 01AI 主动外呼
- 02开场说明来意
- 03客户应答
客户
我想继续办理，但不清楚还缺哪份材料。
团队掌握后续安排
由团队确定可用信息、分配规则和跟进责任，记录并执行停止联系的要求；未解决的问题连同背景交给合适的同事。
关键信息
- 当前阶段
- 申请进行中
- 阻碍
- 材料要求不明确
- 状态
- 需要指引，尚未提交
下一步行动
发送批准的材料清单，再次联系前核对业务系统中的完成状态。
衡量业务进展
从通话结果，看到业务进展。
试运行前确定基线、客群、统计周期和指标口径，再评估实际变化。
关键动作完成
实际完成约定的申请、购买或动支步骤。
推进耗时
从触发事件到下一条业务事件记录的时间。
阻碍处理
问题是否已解答，或由负责专员接收处理。
开始之前，你可能想了解
转化指引是否包含审批决定？
不包含。AI 使用批准的流程信息，授信资格、保单建议及最终业务决定由授权团队负责。
团队如何接收结果？
配置时约定记录字段、负责人和交付方式，涉及 CRM、日历或 API 的连接时，先结合现有系统验证再投入使用。
能否适配不同国家和市场？
围绕客户语言、时区、联系偏好和当地运营要求制定流程，并结合项目确定市场覆盖及渠道组合。